轻信“个体工商户报送年度信息通知”他银行卡被盗刷13000元 洛阳警方抓获网络诈骗嫌犯
发布时间：2020-12-18 来源：河南党建新闻网 浏览： 次
河南党建网讯 （王爱民 李西锋 通讯员 魏孝群）年终岁尾，各种年检审验接踵而至。如果你是一位个体商户或企业主，当收到“市场监管”或工商部门发来的短信提醒，让你尽快点击链接上传年报或年度审验，你会怎么做呢？是先向相关部门或同行业主咨询，还是直接点进网址操作？警方提醒：千万别点！这是诈骗！
案例回顾
轻信“个体工商户报送年度信息通知”，他银行卡被盗刷13000元。洛阳警方在“平安守护”行动中，经过一个月研判追踪、跟进侦查，于12月15日将网络诈骗嫌犯成功抓获，依法刑事拘留。
“我们是11月13日晚上接到受害人报警的”据洛阳市公安局南昌路派出所办案民警曹寅虎介绍，11月13日凌晨3时多，家住洛阳市涧西区的受害人席某（男，60多岁）在家收到开头为【个体商户通知】的手机短信，内容为：“您的商铺信息未报送年度统计，请于11月14日前登录ny.hy18156j.com及时上报，过期将自动销户！”
因席某正好也是个体商户，有一个商铺，便以为是工商部门年底正常进行例行年度审验的，11月14日12时许，席某点击该链接打开网页后，显示一个带有国徽的“统一企业执照信息管理系统”，席某便按照页面提示要求，输入姓名、身份证号码、银行卡号、卡内余额、银行卡预留手机号等个人信息。输入完信息后，提示要输入手机短信验证码，他点击获取验证码，但反复多次输入验证码，却始终无法成功提交，席某因忙于其他事务，就没再管这个事了。至当晚20时许，席某查看手机时，发现在12时48分其手机收到名下的银行卡被莫名盗刷转出13000元的短信提醒通知。“我这张卡是平时做生意业务用的，没有绑定过自动消费的业务。”席某预感可能银行卡被盗刷了，他随即向辖区的洛阳市公安局南昌路派出所报警。
“受理案件后，我们通过反诈骗平台查询和各种侦查分析研判，发现涉案资金被转款操作了四次，最后流入第四级嫌疑账户一个名为邢某名下的银行卡内。”办案民警曹寅虎说，经找到邢某询问，邢某称其银行卡被杨某借走使用。
“经依法传唤嫌疑人杨某，终于解开了案情真相”曹寅虎介绍，今年10月以来，杨某伙同他人，通过他人身份证办理的银行卡账号，在网上赌博平台注册账号，通过押大小或押单双等对等押注手段，为赌博平台提供支付结算和刷流水方式洗钱，从中抽取赚取佣金非法获利数千元。杨某对其涉嫌为网上赌博平台提供支付结算刷流水洗钱，从中抽取赚取佣金非法获利的犯罪行为供认不讳。警方从犯罪嫌疑人杨某住处缴获用于作案用的银行卡十余张。
缴获作案用的银行卡
目前，犯罪嫌疑人杨某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被洛阳市公安局南昌路派出所依法刑事拘留。案件正在进一步侦办中。
案情与诈骗手段分析
民警介绍，经过长期防范网络诈骗的宣传，很多市民对冒充“公检法”手段的诈骗都有了防范。而席先生这次遭遇的是“冒充工商部门”的钓鱼短信诈骗，嫌疑人采用伪基站等短信群发的方式，将诈骗短信发送至各工商商户预留的联系手机号，如果轻信了骗子手段的商户，便按照短信内容操作点击链接进入骗子事先搭建的一个“钓鱼网站”，和官网几乎一模一样，点击进去之后会误认是在官网填写信息。
在输入姓名、身份证号码、银行卡与营业执照等重要的信息后，被害人手机收到相关的短信验证码，被害人再将验证码输到网页上，而当骗子掌握了一个人的这些身份信息、银行卡、验证码等私密信息后就可以直接绑定第三方进行盗刷转账操作，最终导致钱财被骗走。
警方提示
提醒广大市民，市场监管局（工商部门）不会用发送短信链接的方式要求商户或企业进行网上年报登录认证和审验等操作，个体工商户和企业主如发现类似情况，请第一时间致电相关单位核实或向同行业主咨询，切不可盲目点击链接输入个人信息，更不要输入验证码，特别不要转账汇款，一旦被骗请立即拨打110报警。
责任编辑：王爱民
